※2024年3月22日、SBI証券よりクレジットカード積立上限額10万円への引き上げに伴う設定可能日発表に伴い、最下部に追記致しました
実際にSBI証券で「つみたてNISA」を買付する方法
【ひふみ投信でつみたてNISAを6年間運用した結果】
【つみたてNISA口座をひふみ投信からSBI証券に変更する方法】
【三井住友NLカードを使ってSBI証券でつみたてNISAを始める方法】
【新NISAの基本やデメリット 「成長投資枠」「つみたて投資枠」の違い】
と続けて書いてきた「つみたてNISA」についてですが、ひふみ投信からSBI証券への口座変更・SBI証券での最初の設定が全て完了したので、実際に買付を設定していきます。
上述した以前の記事でも書きましたが、2024年1月分の新NISA買付申し込み期限は、SBI証券の場合、2023年12月10日(日)です。
まだ設定が完了していないという方にも、参考になれば幸いです。
SBI証券での積立設定
①SBI証券にログインしたら、上部メニューバーの「投信」をクリック。
「ファンドを探す」などから、ご自身が購入を希望する投資信託を探す。
該当する投資信託をクリック後、ファンドの詳細画面から緑の「積立買付」をクリック。
ご自身の希望する積立内容(決済方法や積立金額など)を選択し、「次へ」をクリック。
※①クレジットカード積立の場合、決済方法は必ずクレジットカードを選択(現金の場合は現金を選択)
※②つみたて投資枠(年間120万円まで)での購入の場合、預かり区分はNISA(つみたて投資枠)
目論見書に目を通し、「確認画面へ」をクリック。
最後に、SBI証券の取引パスワードを入力し、「設定する」をクリック。
以上でつみたてNISAの設定は完了です。
現在の積立買付確認方法
ちなみに、現在の積立買付を確認する方法としては、下記画像の赤い丸箇所「取引」→「投資信託」→「投信(積立買付)」→「積立設定一覧」で、いつでも確認・変更することができます。
人気の投資信託①全世界株式
最後に、現在SBI証券での販売金額人気ランキング、1位と2位の投資信託をご紹介します。
①eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
【運用方針】
>日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用。
ファンド名：eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
購入時申込手数料：無料
信託報酬：0.05775％以内（年率・税込）
純資産額：約1兆7,000億円(2023年11月現在)
運用会社：三菱UFJアセットマネジメント
設定日：2018年10月31日
決算日：毎年4月25日（休業日の場合は翌営業日）
設定来高値：20,919円 (2023/11/24)
設定来安値：8,102円 (2020/03/24)
割合は先進国23カ国(88.9%)・新興国24カ国(11.1%)。
内訳としては、アメリカ61.4%・日本5.4%・イギリス3.7%・中国3.3%・カナダ3.2%・フランス2.8%・台湾1.8%・インド1.4%・その他4.5%・その他12.5%です。
人気の投資信託②S&P500
②eMAXIS Slim S&P500
【運用方針】
>米国の株式に投資し、S&P500指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用。
>原則として為替ヘッジは行わない。
ファンド名：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
購入時申込手数料：無料
信託報酬：0.09372％以内（年率・税込）
純資産額：約2兆9,000億円(2023年11月現在)
運用会社：三菱UFJアセットマネジメント
設定日：2018年7月3日
決算日：毎年4月25日（休業日の場合は翌営業日）
設定来高値：24,370円 (2023/11/24)
設定来安値：8,432円 (2020/03/24)
割合は、米国の主要産業を代表する500社＝米国株100%。
どちらも「eMAXIS Slim」シリーズですが、「eMAXIS Slim」シリーズは、「業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続ける」という方針のもと、設定後も継続的に運用コストの見直しを実施しており、実際どちらも魅力的な商品だと思います。
もしどの投信信託を選べば良いか全く分からない方は、メイン(約60%)はアメリカでも、それ以外に先進国や新興国(計47カ国)にも多少分散して投資したいという方は①の全世界株式に(信託報酬はS%P500よりも安いです)。
ご自身が資産を取り崩すまで、今後もアメリカが最強の時代が続くと思う方は、アメリカの精鋭企業500社の詰め合わせパックである②のS&P500がオススメかと思います(実際S&P500はこの10年、世界株式よりも成長率が高く、1957〜2022年までの年率リターンは約10%です)。
何を選択するにしても、近年だけでも
・2001年→アメリカ同時多発テロ
・2006年→ライブドアショック(個人的には一番大打撃を受けました)
・2008年→リーマンショック
・2011年→東日本大震災
・2015年→チャイナショック
・2020年→コロナショック
など、株価が暴落することは定期的にありました。
ですので、積立投資は自分自身のリスク許容度の範囲内(マイナスになっても受け入れることができる金額)の資産で、長期保有(過去データ上は15年以上保有すれば資産がマイナスになることはなかった)を念頭に、2024年から始まる新たな「つみたてNISA」を迎えて頂ければと思います。
追記 クレジットカード積立上限額10万円への引き上げ発表
2024年3月22日(金)、SBI証券はクレジットカード積立上限額を10万円へ引き上げることに伴う設定可能日を発表しました。
クレジットカードでの上限10万円への積立は、2024年3月24日(日)から＝5月積立分から可能とのことで、5月分の積立設定期限は4月10日です。
【クレジットカード設定変更方法】
ログイン後、下記画像の順に、「取引」→「投資信託」→「投信(積立買付)」をクリックし
下部にある設定内容の中から、「設定変更」ボタンをクリック。
積立金額を希望金額に変更し保存で設定変更完了です。
その他、ポイント付与率などの変更は【こちら】からご確認下さい。